Банки блокируют карты россиян за необоснованные переводы

Клиенты нескольких российских банков рассказали, что после перевода даже тысячи рублей с ними связывались сотрудники банка и запрашивали ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование, где объясняется назначение перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку документов давали три дня, а в противном случае карту блокировали.

Центробанк пояснил, таким образом происходит борьба с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.И отметил, что банк имеет право приостановить перевод и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если заподозрит, что карта попала к злоумышленникам. Однако экономические эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физлицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что массовых жалоб на блокировки карт не поступало, и что это лишь единичные случаи.

Источник