Юрист разъяснил, какие переводы находятся под пристальным вниманием налоговой службы

Эту информацию агентству «Прайм» предоставил Дмитрий Ломакин, основатель юридической компании «Формула согласия».

По словам эксперта, для того чтобы проверить счета конкретного человека, ФНС должна направить официальный запрос в банк. Для этого необходимы веские юридические основания. Кроме того, ведомство не обладает техническими возможностями для обработки финансовых операций миллионов физических лиц в онлайн-режиме.

Ломакин отметил, что основными источниками для доначисления налогов являются не переводы между родственниками и друзьями, а две другие категории операций: продажа имущества без декларации 3-НДФЛ и регулярные переводы за услуги или работы.

«Один перевод от супруга на ипотеку вызовет меньше подозрений, чем десять переводов по 50 тысяч рублей от разных людей», — подчеркнул юрист.

Эксперт также отметил, что годовой лимит в 2,4 млн рублей не является главным критерием для проверки. ФНС анализирует регулярность транзакций и круг контрагентов. Ломакин также прокомментировал введение обязательного указания ИНН при переводах через систему быстрых платежей (СБП) с 1 июля. Он пояснил, что это нововведение направлено на борьбу с мошенничеством и не усложнит процесс для обычных пользователей.

Для снижения налоговых рисков юрист рекомендовал сохранять все необходимые документы (договоры, расписки) не менее трех лет, своевременно декларировать доходы, легализовать регулярный заработок через статус самозанятого или индивидуального предпринимателя, а также всегда указывать четкое назначение платежа при переводах.